聚發展之力,展團隊風采 | 省融資擔保集團投資業務部訪談錄

2020-09-07 76 戰略研究部—王譚熠

內容提要:

2020年以來,省融資擔保集團圍繞堅持創新發展理念,全力打造“法治擔保”“誠信擔保”“科技擔保”“卓越擔保”的戰略發展目標,真抓實干、積極作為,全面推進改革轉型,扎實開展各項工作,取得了階段性成果。為充分展現公司改革轉型發展成效,強化企業文化賦能業務發展,總結推廣優秀工作經驗,加強學習交流,現推出團隊訪談錄專訪欄目,每期邀請一個公司團隊分享他們的實踐經驗和工作感悟。第一期讓我們探訪投資業務部,專訪投資業務部負責人張倩,感受他們的筑夢精神與奮進之路。

 
 
 
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Q:投資業務是公司“投擔貸租”業務聯動戰略的關鍵一環,作為今年新組建的部門,部門是如何圍繞投資業務謀篇布局的?

A:融資擔保公司監管新規明確了融資擔保公司的資產形態和結構比例,使得資產配置能力成為擔保公司核心競爭力之一。

投資業務部自成立以來,以優化公司資產結構、提升資產收益為工作重點,在保障資產流動性和安全性的前提下,堅持分散投資、均衡配置的投資理念,提出構建“金字塔型”的債券投資組合的策略。“金字塔型”債券投資組合策略分為三部分,一是塔基部分,具備收益穩定、安全性高的特征,能夠為投資組合提供穩定的安全墊;二是塔身部分,通過精選行業、個券和控制久期等方式,在風險可控的基礎上獲得一定的溢價;三是塔尖部分,后續將通過品種搭配,參與部分交易性債券獲取超額收益。
 
 
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Q:投資業務部是一支博士、碩士云集的“高知”團隊,部門是如何發揮高端人才“智囊”和“突擊隊”作用拓展投資業務的?

A:今年以來,投資業務部圍繞本年度的重點任務,始終秉承“高起點、高效率、高效益”的工作要求,率先從業務制度著手,在受到疫情影響的情況下全面開展各項專題研究,在短期內不僅形成了理論研究成果,也實現了一定的業績效果。

推進債券投資業務基本制度設立,完善制度體系建設
為規范債券投資行為、防范業務風險,保障債券投資業務工作質量,部門牽頭擬定了《債券投資業務操作管理規程》,并協同兄弟部門共同探討、推進了債券投資業務準入、審批、投后管理以及債券投資評分模型等多項規范性管理要求,搭建了系統、全面的債券投資業務制度體系,完成了債券投資業務管理的頂層設計。
明確投資重點,圍繞債券投資業務開展專題研究
跟蹤債券市場動態。每周對債券市場基準利率、債券審批情況、一級市場發行情況、二級市場交易情況、市場負面新聞和重點事項進行全面分析,以實時跟蹤市場動態。
開展金融機構調研。在券商債券投資策略、產品投資組合構建方式、內部審批流程、提升產品收益率路徑等方面進行了交流研討,在這一過程中學習積累優秀企業的先進做法,進一步明確了投資業務拓展方向,堅定了發展信心與決心。
開展各項專題研究。包括對債券市場違約情況開展專題研究,對2014年以來的債券市場違約信息進行案例分析,違約原因進行總結分析,在公司范圍內進行交流學習,對公司債券業務的開展起到了積極作用;開展可轉債專題研究,對可轉債的基本要素、風險特征、市場概況進行了研究,并提出可轉債投資策略,未來部門將根據市場狀況擇機進行可轉債投資,進一步豐富公司投資業務品種,積極為公司創收增收貢獻力量。
 積極推進債券投資項目,實現債券投資項目收益
部門二季度實質性推進了包括城投債、地產債、永續債等各類債券的投資,目前全年考核指標完成情況居業務部門前列。

 
 
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Q:在公司全面推進風險管理體系建設的大背景下,投資業務部是如何立足自身業務發展特點進行風險識別和風險防控的?有哪些具體措施?

A:投資業務部堅持投研結合的工作思路,除定期開展債券市場動態分析外,不斷在各類專題研究分析中,積累債券投資業務風險的識別與防控經驗。通過對債券市場違約事件進行回顧,總結了經營情況惡化、戰略激進擴張、融資環境變化、公司治理混亂、增信措施失效、技術性違約等多個方面的違約特征。同時,債券投資業務充分借鑒公司多年積累的債券擔保經驗,在項目盡調、資料審核等方面通過信息共享,實現投擔聯動,部門間協同度高。在投后管理環節,高度關注發行人自身經營情況、資信情況,跟蹤市場負面輿情、區域經濟發展,及時進行異常情況預警,全力保障投資項目正常存續。

同時,積極開展同業機構調研,了解各類機構風險偏好及投資策略,學習借鑒其風險管控機制、風險預警機制、風險應急處置機制,不斷完善投資業務風險管理體系建設。
 
 
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Q:作為公司全新的業務板塊,與一流投資機構相比,投資業務存在哪些不足,今后計劃如何完善?

A:作為初設部門,與頭部機構存在差距是無法避免且顯而易見的,差距主要體現在投資經驗不足、資產池規模較小、投資布局相對單一、專業人才儲備有待進一步加強。未來,我們將重點從上述方面著手,持續開展同業機構間的經驗交流,不斷優化投資策略;根據市場情況,有序進行資金投放,形成一定規模的債券資產池,在形成規模的債券資產池的基礎上,將通過一系列方式增厚投資收益;加強招才引智,吸收有債券、股權投資經驗的投資人才,提高團隊綜合作戰實力。

每一粒熬過冬天的種子,都有一個春天的夢想。我們相信在公司的鼎力支持和團隊成員的共同努力下,投資業務部將健康茁壯成長,引領公司投資業務步入嶄新紀元,為公司實現打造“法治擔保”“誠信擔保”“科技擔保”“卓越擔保”的戰略發展目標提供有力支撐。

 

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